2006年10月全国高等教育自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和（  ）
A.融资关系 
B.金融管理法律关系
C.融资法律关系 
D.金融管理关系

2.在我国，对银行业负有监管职责的机构是（  ）
A.中国建设银行和中国工商银行 
B.中国证监会和中国保监会
C.中国人民银行和中国银监会 
D.财政部和国家国资委

3.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（  ）
A.3 000万元 
B.5 000万元
C.1亿元 
D.10亿元

4.在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是（  ）
A.商业银行 
B.中国人民银行
C.国务院 
D.证券交易所

5.根据《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于（  ）
A.6％ 
B.8％
C.10％ 
D.12％

6.在我国，下列关于外国银行分行的表述，正确的是（  ）
A.它是总行在外国注册设立的外国银行的分支机构
B.它是在我国注册设立的合资银行设立的分支机构
C.它是跨国银行在我国设立的代表机构
D.它是中外合资银行

7.下列主体中，可以取得城市信用社社员资格的是（  ）
A.具有企业法人营业执照的中小企业
B.大中型国有企业
C.国家公务员
D.城市商业银行

8.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（  ）
A.3个月 
B.6个月
C.1年 
D.2年

9.关于黑市外汇交易，下列表述中不正确的是（  ）
A.黑市外汇交易应当取缔
B.黑市外汇汇率的波动主要取决于供求关系
C.单位应当在正式外汇市场交易，个人允许在场外交易
D.治理黑市外汇交易应当市场调节疏导与法律规制相结合

10.负责残损人民币回收和销毁的机构是（  ）
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行
D.各级工商行政管理局

11.银行与客户的关系本质上讲是一种（  ）
A.监管法律关系 
B.契约关系
C.担保关系 
D.投资关系

12.从法律关系的特殊性来看，期货交易的（  ）
A.买方和卖方都是以期货交易所为对手
B.买方以卖方为直接交易对手
C.做空一方以期货交易所为对手，作多方不是
D.做多一方以期货交易所为对手，做空方不是

13.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为（  ）
A.借款担保 
B.投标担保
C.履约担保 
D.抵押担保

14.在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的基本权利义务主要由（  ）
A.发卡银行决定 
B.中国银联确定
C.当事人协商确定 
D.有关信用卡管理的法规规章做出规定

15.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（  ）
A.1亿元 
B.1.5亿元
C.2亿元 
D.2.5亿元

16.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（  ）
A.本公司自销发行 
B.由开户银行代销发行
C.由单个证券公司承销发行 
D.由承销团承销发行

17.股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（  ）
A.3 000万元 
B.5 000万元
C.1亿元 
D.1.5亿元

18.现阶段，下列主体中不能发行公司债券的是（  ）
A.股份有限公司
B.国有独资公司
C.两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司
D.两个以上的私营企业投资设立的有限责任公司

19.可转换公司债券是（  ）
A.发行公司担保付本息的债券
B.可以依据约定转为发行公司股份的债券
C.对发行公司有追索权的债券
D.可与公司债权债务抵销的债券

20.某公司在发行可转换债券时承诺：当公司股票价格在一段时间内连续高于转股价格达到某一幅度时，该公司按照事先约定的价格买回未转股的可转换债券。这一条款属于（  ）
A.回售条款 
B.赎回条款
C.转股价格调整条款 
D.转换期限条款

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21.中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币工具包括（　　　　　）
A.存款准备金 
B.中央银行基准利率
C.再贴现 
D.向商业银行提供贷款
E.公开市场业务

22.我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人包括（　　　　　）
A.商业银行的董事 
B.商业银行的监事
C.商业银行董事的近亲属 
D.商业银行的信贷业务人员
E.商业银行的管理人员
23.在我国，广义的外资金融机构有（　　　　　）
A.外资独资银行 
B.外资独资保险公司
C.外资财务公司 
D.中外合资保险公司
E.中外合资投资银行

24.在我国，金融租赁合同有下列情形之一的，应当认定不生效或者无效。（　　　　　）
A.合同所涉及的项目应当报批而未经有关部门批准的
B.出租人不具有融资租赁经营范围的
C. 承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金的
D.以融资租赁合同形式规避国家法律的
E.承租人与租赁物的实际使用人不一致的

25.我国有关银行法规所规定的担保贷款的形式有（　　　　　）
A.保证贷款 
B.抵押贷款
C.信用证贷款 
D.信用卡贷款
E.质押贷款

26.有权查询客户银行资料的单位有（　　　　　）
A.人民法院 
B.人民检察院
C.公安机关 
D.海关
E.税务部门

27.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有（　　　　　）
A.美元 
B.美元汇票
C.美元债券 
D.欧元
E.特别提款权

28.按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为普通股和优先股。其中，普通股股东按持有股份比例享有的权利包括（　　　　　）
A.公司决策参与权 
B.利润分配权
C.优先认股权 
D.剩余资产分配权
E.优先股股东权

29.申请上市的公司债券必须符合的条件有（　　　　　）
A.债券的期限在1年以上 
B.债券信用等级不低于A级
C.债券须有担保人担保 
D.债券持有人不得少于1万人
E.债券的利率不低于年利率10%

30.我国目前期货合约的标准化条款包括（　　　　　）
A.交易数量与单位条款 
B.交割地点条款
C.交割期条款 
D.最小变动价位条款
E.最后交易日条款

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述商业银行的经营原则。
32.简述信托财产的独立性。
33.我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些？
34.证券投资基金托管人及基金管理人有哪些共同义务？

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.论述我国法律规定货币目标的意义。
36.论述商业银行对存款人的保证支付责任。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37.2004年3月，甲企业向乙银行申请贷款500万元，乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。
2005年4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。2005年9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。
问：
（1）乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法，为什么？
（2）丙的保证责任是否超过保证期限？为什么？
（3）丙应承担的保证责任的范围有哪些？

38.朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分别在数个证券公司开设交易账户，炒作贵阳证券交易所上市的某公司股票（下称J股票）。2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，7月底加仓买进350万股，至8月再次加仓500多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35％。同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元附近升至100多元。尔后，朱某大量抛售J股票，获利近1亿元，整个炒作运用资金共9亿多元。此后，J股票价格先是由于朱某的强大抛售而触发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某公司立案调查的消息公布而触发连续多个跌停板，从100多元最低跌至8元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。
问：
（1）朱某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为，为什么？
（2）朱某应承担什么法律责任？